Причиною блокування банківських карток можуть стати заходи щодо захисту від шахраїв.
Частина українських пенсіонерів можуть залишитися без доступу до банківських рахунків. Як розповіли в Міністерстві фінансів України, причиною блокування банківських карток можуть стати заходи щодо захисту від шахраїв, повідомляє "На пенсії".
Подібна система діє, зокрема, у “Приватбанку”. Тобто якщо банк помітить підозрілі операції за вашою банківською картою, її можуть заблокувати, аби шахраї не встигли зняти з неї гроші. При цьому можуть одночасно заблокувати й інші карти цього ж банку, навіть якщо на них немає коштів.
Окрім цього, заблокувати банківську карту можуть через фінансовий моніторинг – якщо в банку будуть підозри щодо протиправного отримання доходів чи фінансування тероризму.
Це можуть зробити, якщо:
клієнту надходить забагато переказів з-за кордону або ж він надсилає забагато переказів за кордон;
клієнт має зв’язки з Росією чи Білоруссю;
клієнт зареєстрований за адресою масової реєстрації чи вигаданою адресою;
зарахування коштів від криптовалюти у розмірі понад 30 тисяч гривень;
постійне здійснення переказів коштів і одразу зняття готівки;
якщо сума переказу чи отримання коштів перевищила вказаний ліміт.