В Україні найближчим часом запровадять обмеження на перекази з картки на картку. Такі зміни вже обговорюються та перебувають на етапі публічних дискусій.
Про це йдеться у матеріалі OBOZ.UA.
Національний банк ще кілька місяців тому презентував введення обмежень на банківському ринку. В пропозиції йшлось про такі обмеження:
• до 30 транзакцій на місяць в одному банку;
• до 100 тис. грн місяць в одному банку.
Зараз тривають обговорення, кінцевий варіант лімітів може відрізнятись від того, який озвучено зараз. Обмеження в 30 операцій на місяць не відчують 98,44% клієнтів банків. Обмеження за сумою не вплине на 95% клієнтів. "Триває фаза обговорення цього питання з волонтерами. Команда зараз на другій ітерації обговорення з волонтерським середовищем, ми збираємо їхні позиції", – заявляв минулого місяця голова НБУ Андрій Пишний.
Зміни можуть ввести вже найближчим часом, розповів OBOZ.UA голова Комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев. "Я всіляко підтримую дії НБУ, спрямовані на детінізацію розрахунків і унеможливлення здійснення платежів без ідентифікації клієнта з метою здійснення злочинної діяльності та ухилення від оподаткування. Зазначені зміни будуть введені найближчим часом", – пояснив він.
"При цьому на рахунок можуть надходити інші кошти (заробітна плата, пенсія, стипендія, допомога родичів тощо). Під такі обмеження не потрапляють розрахунки в торговельних мережах, придбання будь-яких товарів. Так, для пересічного власника картки, жодних змін по суті не станеться: понад 95% громадян не відчують нових лімітів", – пояснила Марина Павленко, провідна експертка із фінансового моніторингу одного з українських банків.
Однак обмеження вже поступово посилюють. Наприклад, вже минув рік, як банки почали відслідковувати всі операції на суму від 5 тис. грн. Тому в терміналах необхідно проходити верифікацію.
Крім того, як розповіла Павленко, банки обмежили проведення транзакцій із MMC-кодом (кодом категорії бізнесу) "Азартні ігри" за рахунок карткового "кредитного ліміту". Що, визнають у самому банківському секторі, можна вважати частиною глобальної стратегії боротьби з чорними переказами з картки на картку.